Vista general de Finanzas

En resumen: qué encuentras en Finanzas

El módulo tiene 10 pantallas, cada una con un propósito distinto:

Pantalla	Para qué sirve
Movimientos	Todos los ingresos y egresos de dinero, en orden
Transacciones	La misma información con otro enfoque de reporte
Ingresos	Registrar dinero que entra y no viene de una venta
Cuentas por cobrar	Lo que tus clientes te deben
Cuentas por pagar	Lo que tú le debes a tus proveedores
Pagos	Reporte de todos los cobros y pagos registrados
Balance	El resumen: cuánto tienes en cada caja y cuenta bancaria
Ingresos y Egresos - M. Pago	Cruce de cada método de pago contra todos los tipos de documento
Crédito Bancario	Préstamos bancarios recibidos y sus pagos
Pagos por Yape	Cobros por Yape en tiempo real, para conciliarlos

Las cuentas bancarias NO están en este menú

Aunque parezca lo lógico, las Cuentas bancarias se administran desde Configuración → Listado de configuraciones → Finanzas y pagos. Lo mismo pasa con Bancos, Monedas, Métodos de pago y los catálogos de motivos.

El resto del artículo explica qué hace cada pantalla y dónde encontrar lo que no está en el menú.

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Balance — el resumen de tu dinero

Es la pantalla más consultada. Muestra una fila por cada cuenta bancaria más una fila final CAJA GENERAL que junta todas tus cajas.

Por cada cuenta ves el saldo inicial, cuánto entró por cada tipo de documento (comprobantes, notas de venta, cotizaciones, contratos, servicios técnicos, ingresos diversos, préstamos), cuánto salió (compras, gastos, liquidaciones, pagos de préstamos) y el Saldo final.

Los números son dinero realmente movido, no totales de documentos

Cada columna suma los pagos que fueron dirigidos a esa cuenta o caja, no el total facturado. Una factura al crédito sin cobrar todavía no aparece.

Tiene además: filtros por periodo (por mes, entre meses, por fecha, entre fechas) y moneda, exportación a PDF y Excel, un botón Detalle por cuenta, el botón Reporte Anual, y Transferir entre cuentas. Todo eso está explicado en Funciones Avanzadas.

La columna “Saldo” puede no aparecerte

Si eres vendedor, solo la ves si tu empresa activó “Ver saldo en balance de finanzas” en Configuración Avanzada. Los administradores siempre la ven.

Movimientos y Transacciones

Son la misma pantalla con dos modos: una se titula “Movimientos de ingresos y egresos” y la otra “Reporte de transacciones”. La diferencia práctica es una columna (Destino vs. Tipo). Ambas se activan con el mismo permiso.

Tienen un filtro útil: la casilla “Última apertura de caja”, que limita el reporte solo a lo movido en la caja que tienes abierta ahora.

Ingresos

Para registrar dinero que entra y no viene de una venta — un préstamo, un reembolso, un ingreso financiero. Ver el artículo completo: Agregar Ingresos diversos.

Cuentas por cobrar y Cuentas por pagar

Lo que te deben y lo que debes. Incluyen columnas de días de retraso y penalidad, un reporte por días según método de pago, y la posibilidad de adjuntar el voucher al registrar un cobro o pago.

Cuentas por cobrar además permite cobrar varias facturas de un mismo cliente de una sola vez (ver Funciones Avanzadas).

Pagos

El reporte completo de todos los cobros y pagos registrados, con el enlace [Descargar] para bajar el voucher adjunto de cada uno.

Los reportes grandes van a la bandeja de descargas

El PDF y el Excel de esta pantalla no se descargan al instante: el sistema los prepara en segundo plano y te avisa “El reporte se está procesando; puede ver el proceso en bandeja de descargas.”

Ingresos y Egresos - M. Pago

Cruza cada método de pago (efectivo, transferencia, Yape, tarjeta…) contra todos los tipos de documento: comprobantes, notas de venta, cotizaciones, contratos, servicios técnicos, ingresos, compras y gastos. Útil para saber cuánto entró por cada canal.

Crédito Bancario

Registro de préstamos bancarios recibidos y sus pagos. Se refleja en el Balance en las columnas “P. Bancarios” y “Pago P. Bancarios”.

Se controla con un permiso de Compras

A diferencia del resto del módulo, el acceso a Crédito Bancario no depende de un permiso de Finanzas sino del permiso de gastos de Compras.

Pagos por Yape

Historial de los cobros por Yape que llegan en tiempo real, con la opción de conciliar cada cobro con el comprobante que le corresponde.

Lo que está en Configuración, no en Finanzas

En Configuración → Listado de configuraciones → sección “Finanzas y pagos” encuentras:

Tarjeta	Qué administra
Bancos	Las entidades bancarias disponibles
Cuentas bancarias	Tus cuentas donde recibes pagos
Monedas	Soles, dólares y otras divisas habilitadas
Tarjetas	Tipos de tarjeta aceptadas
Plataformas	Canales de venta y plataformas de cobro
Métodos de pago	Formas de pago para ingresos y gastos
Motivos de ingresos / gastos	Categorías para clasificar
Comprobantes de ingreso y gasto	Tipos de comprobante para ingresos y egresos

“Letras por cobrar” y “Letras por pagar” ya no existen

Si viste esas opciones en documentación antigua, fueron retiradas — hoy no existen esas pantallas en el sistema.

Permisos

Primero necesitas el módulo Finanzas habilitado en tu usuario. Después, cada pantalla tiene su propio permiso: Movimientos (habilita también Transacciones), Ingresos, Cuentas por cobrar, Cuentas por pagar, Pagos, Balance, e Ingresos y Egresos - M. Pago.

Estas acciones están reservadas solo a administradores: eliminar cuentas bancarias, eliminar tipos de ingreso/egreso, y eliminar motivos.

Si ves una corona en el menú

Significa que tu plan no incluye ese módulo o esa función — aparece como oferta de mejora en vez del listado.