Balance, Pagos, Ingresos y Egresos por Método de Pago, y Crédito Bancario
En resumen
Sección titulada «En resumen»Cuatro pantallas más de Finanzas, cada una responde una pregunta distinta:
| Pantalla | Responde |
|---|---|
| Balance | ¿Cuánto tengo en cada caja/cuenta bancaria? |
| Pagos | El historial completo de todos los pagos del sistema, sin importar el origen |
| Ingresos y Egresos - M. Pago | ¿Cuánto cobré en efectivo, tarjeta, transferencia…? |
| Crédito Bancario | Registrar y pagar tus préstamos bancarios |
Balance
Sección titulada «Balance»En Finanzas → Balance. Elige Periodo y Moneda, y presiona Buscar.
Muestra, por cada cuenta (cada banco + Caja General): saldo inicial, cuánto entró por cada tipo de documento (CPE, Notas de venta, Cotizaciones, Contratos, Servicio técnico, Ingresos, Compras, Liquidación de compra, Gastos, Préstamos recibidos, Pago de préstamos), y el saldo final.
Botón “Detalle” por cuenta: te abre el movimiento cronológico completo de esa cuenta específica, con saldo acumulado línea por línea.
Botón “Transferir entre cuentas”: mueve dinero entre tu Caja General y tus cuentas bancarias (o entre dos cuentas), con conversión de moneda si corresponde.
Botón “Reporte Anual”: resumen del año completo con gráfico mensual de ingresos vs egresos y utilidad estimada.
En Finanzas → Pagos. Es el historial más completo: todos los pagos registrados en el sistema, sea de qué origen sea (comprobantes, notas de venta, compras, gastos, cotizaciones, contratos, ingresos, servicio técnico, liquidación de compra).
Filtros: Periodo · Tipo de documento · Destino (Caja o cada cuenta bancaria).
Columnas: Cliente/Proveedor · Documento · Moneda · Tipo · Destino · Cuenta · Fecha de pago · Método · Referencia (con descarga si adjuntaste un archivo) · Responsable (quién lo registró) · Monto.
Los totales se muestran separados en Soles y Dólares.
Ingresos y Egresos - M. Pago
Sección titulada «Ingresos y Egresos - M. Pago»En Finanzas → Ingresos y Egresos - M. Pago. Agrupa lo mismo que “Pagos”, pero por forma de pago en vez de por documento — responde “¿cuánto cobré en efectivo vs. con tarjeta este mes?”.
Crédito Bancario
Sección titulada «Crédito Bancario»En Finanzas → Crédito Bancario. Sirve para registrar préstamos que tu negocio recibió de un banco, con su cronograma de cuotas.
El formulario: Cuenta bancaria a la que ingresa el dinero · Número de comprobante · Moneda · Tipo de cambio · Fecha de emisión · botón “+ Agregar detalle” (Descripción, Interés a pagar, Total otorgado — el “Total a pagar” se calcula solo) · tabla de cuotas (fecha y monto, se reparte automático entre el número de cuotas que agregues).
El listado: Fecha de emisión · Banco · Número · botón Pagos (para registrar el pago de cada cuota) · Moneda · Total. Puedes Editar mientras no esté anulado, y Anular solo cuando corresponda según su estado.
Cómo se relaciona con Cuentas por pagar
Sección titulada «Cómo se relaciona con Cuentas por pagar»Si en Cuentas por pagar eliges Sucursal = “Todos”, tus préstamos bancarios pendientes de pago aparecen automáticamente ahí junto a tus compras y gastos — no hace falta ningún filtro adicional, se activa solo al elegir “Todos”.
Errores que puedes ver
Sección titulada «Errores que puedes ver»- “El monto ingresado supera al monto pendiente de pago, verifique.” — al registrar el pago de una cuota
- “Los montos ingresados no coinciden con el monto total o son incorrectos”
- “El destino del pago es requerido”
- “¿Confirmas anular este préstamo bancario?” (confirmación al anular)
Preguntas frecuentes
Sección titulada «Preguntas frecuentes»¿“Balance” y “Pagos” muestran la misma información? No — Balance agrupa por cuenta/caja (cuánto tengo en cada una), Pagos lista cada pago individual sin agrupar.
¿Puedo transferir dinero de mi caja a una cuenta bancaria desde acá? Sí, con el botón “Transferir entre cuentas” en Balance.
¿Un préstamo bancario aparece en mi reporte de ventas? No, es un movimiento aparte — solo se refleja en Balance, Crédito Bancario, y en Cuentas por pagar si filtras por “Todos”.