Catálogos de Finanzas y pagos

En resumen

Son catálogos simples de Configuración → sección “Finanzas y pagos”. La mayoría ya viene con datos precargados, así que no partes de cero.

Catálogo	¿Viene precargado?
Bancos	Sí — 6 bancos comunes
Cuentas bancarias	No — la creas tú
Monedas	Sí — Soles y Dólares
Tarjetas	Sí — Visa y Mastercard
Plataformas	Sí — Saga Falabella, Mercado Libre, Linio
Métodos de pago	Sí — Efectivo y otros básicos
Motivos de ingresos/gastos	Sí — “Varios” y algunos más
Comprobantes de ingreso/gasto	Sí — tipos básicos

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Bancos

Solo un campo: Descripción. Ya trae Scotiabank, BCP, Comercio, Pichincha, BBVA Continental e Interbank.

Cuentas bancarias

Banco · Descripción · Número · Moneda · CCI · Saldo inicial, más los interruptores “Mostrar cuenta en los reportes de comprobantes” y “Mostrar cuenta en la tienda virtual”.

Esta sí tienes que crearla tú

A diferencia del resto, no viene ninguna cuenta de fábrica.

Monedas

Código · Descripción · Símbolo · Activo. Trae Soles (PEN) y Dólares (USD).

No se puede eliminar una moneda, solo desactivarla

Es a propósito: el sistema entero depende de esos códigos.

Tarjetas

Código (2 caracteres) y Descripción. Trae Visa y Mastercard.

Plataformas

Solo Nombre — son tus canales de venta externos (Saga Falabella, Mercado Libre, Linio), que después puedes asociar a tus productos.

No elimines una plataforma que ya tenga productos asignados

Si lo haces, en vez de un aviso amigable puede salir un error de sistema. Antes de eliminar una plataforma, revisa que ningún producto la tenga asignada.

Métodos de pago

Dos secciones: Métodos de pago (ventas) — Código, Descripción, Tipo (Contado/Crédito/Digital), días si es crédito — y Métodos de pago (egresos).

Los métodos básicos no se pueden editar ni eliminar

Efectivo y los demás núcleo del sistema están protegidos, para que nunca falte una opción esencial al cobrar.

Hay otra pantalla que edita lo mismo, con más campos

“Listado de métodos de pago” (más abajo en Configuración) edita la misma información, pero con más detalle — incluyendo a qué cuenta bancaria va y el porcentaje de cargo. Si necesitas configurar esos datos, ve directamente a esa pantalla en vez de esta.

Listado de métodos de pago

En pantalla se titula “Métodos de pago de caja”. Campos: Código · Descripción · Condición de pago (Contado/Banco/Crédito/Digital) · Destino (la cuenta bancaria, si es “Banco”) · Días de crédito · Cargo % (si es “Banco”) · Activo.

Usa esta pantalla si necesitas asociar un método a una cuenta bancaria específica

Es el formulario completo. La otra pantalla (“Métodos de pago”) es la versión resumida de la misma información.

Motivos de ingresos / gastos

Dos listas simples: Motivos de ingresos (trae “Varios”) y Motivos de gastos (trae “Varios”, “Representación de la organización”, “Trabajo de campo”).

Comprobantes de ingreso y gasto

En pantalla: “Tipos de ingreso / egreso”. Dos listas: Tipos de ingreso (Ingresos financieros, Préstamos, Otros) y Tipos de egreso (Planilla, Recibo por honorario, Servicio público, Otros).

No es lo mismo que “Motivos de ingresos/gastos”

Aunque suenan parecido, son catálogos distintos y no se relacionan entre sí: los motivos clasifican el porqué de un movimiento; los tipos de comprobante clasifican qué documento lo respalda.

Eliminar un registro en uso

En casi todos estos catálogos, si intentas eliminar algo que ya está en uso, el sistema te avisa con un mensaje claro y no te deja. La excepción son Plataformas (ya advertido arriba): ahí conviene revisar antes de borrar.